2020年，各位中港創(chuàng)業(yè)家面臨著各種從未有過的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，香港銀行開戶更是受到影響，港信通企服在本篇文章中總結(jié)了那些關(guān)于香港銀行開戶，你所不知道的秘密，以及如何快速成功開立香港銀行賬戶，希望能為您提供參考。2020年，相信各位中港創(chuàng)業(yè)家面臨著各種從未有過的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，香港銀行開戶更是受到影響，港信通企服在本篇文章中總結(jié)了那些關(guān)于香港銀行開戶，你所不知道的秘密，以及如何快速成功開立香港銀行賬戶，希望能為大家提供參考。

2020年，各位中港創(chuàng)業(yè)家面臨著各種從未有過的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，香港銀行開戶更是受到影響，港信通企服在本篇文章中總結(jié)了那些關(guān)于香港銀行開戶，你所不知道的秘密，以及如何快速成功開立香港銀行賬戶，希望能為您提供參考。

1.客戶身份的甄別

客戶身份的甄別主要是根據(jù)聯(lián)合國和其他國家政權(quán)發(fā)布的敏感名單進(jìn)行確認(rèn)(甚至包括政權(quán)政要)，如果與名單上的人有直接或間接的往來聯(lián)系，那么香港銀行一定不會(huì)批準(zhǔn)開立賬戶的申請。同時(shí)，如果該客戶曾經(jīng)在該集團(tuán)內(nèi)的其他銀行中被標(biāo)記過(通常是該客戶的賬戶因風(fēng)險(xiǎn)原因而被關(guān)閉的)，那么也無法申請到新的銀行賬戶。

2.資金流動(dòng)是否合法

資金流動(dòng)的合法性，通常是指該申請人的資金來源與去向。如果客戶提供的資料不能證明資金來源合法(比如非正常收入量級，且沒法解釋來源的資金)，或者資金在沒有任何依據(jù)的情況下，向其他個(gè)人賬戶匯出，都會(huì)被銀行認(rèn)為是資金流動(dòng)異常，也就不可能申請到新的銀行賬戶。

3.客戶生意是否為風(fēng)險(xiǎn)交易

與上一條風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)類似，如果銀行發(fā)現(xiàn)擬開立的銀行賬戶(或該申請者的客戶)，與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的企業(yè)有往來(如戰(zhàn)爭、政權(quán)不穩(wěn)定、犯罪行為高發(fā)、受國際制裁等國家和地區(qū))，那么銀行為避免被牽扯進(jìn)非法行為中，也會(huì)拒絕為該客戶開立銀行賬戶。

在了解了銀行在新賬戶審批中的關(guān)鍵審核點(diǎn)后，就可以根據(jù)銀行關(guān)注的重點(diǎn)，加強(qiáng)對這幾個(gè)方面問題的解釋，從而增加香港銀行賬戶的成功率。一般來說，申請香港銀行開戶，需要經(jīng)過以下幾個(gè)流程。

1、資料準(zhǔn)備

作為香港銀行了解客戶的主要手段，申請開戶的申請者一定要認(rèn)真準(zhǔn)備所有資料。資料包括：

1.申請人的自證文件，包括所有股東和董事的個(gè)人證件，入境香港存根，收入來源和收入情況，個(gè)人資產(chǎn)情況，申請公司的注冊證和商業(yè)登記證，公司審計(jì)報(bào)告，公司網(wǎng)站，公司章程和印章等文件。

2.商業(yè)資料，包括近期簽訂的采購，銷售合同，經(jīng)營的主要商品及介紹，銷售渠道介紹，以及采購方和銷售方的基本資料，合作方的公司名稱及所在地，雙方交易的流水等。

2、銀行經(jīng)理面談

銀行經(jīng)理面談是申請香港銀行開戶流程中，非常重要的一步。在這個(gè)環(huán)節(jié)中，香港銀行經(jīng)理會(huì)對賬戶申請人情況基本的判斷。在與申請者的交談中，對客戶提供的資料真實(shí)性進(jìn)行評估，并對其后的資料內(nèi)審環(huán)節(jié)產(chǎn)生重大影響。因此可以這么說，與銀行開戶經(jīng)理良好的面談，能夠在很大程度上促成銀行賬戶的開立。

3、資料內(nèi)審

顧名思義，就是通過銀行開戶經(jīng)理的面談，由銀行開戶經(jīng)理將開戶申請人的資料轉(zhuǎn)遞至銀行后臺審核部門，而后臺審核部門將對這些資料的真實(shí)性進(jìn)行進(jìn)一步核查，結(jié)合銀行開戶經(jīng)理的面談報(bào)告，決定是否為申請者開立銀行賬戶。但如果銀行內(nèi)審部門在審查中認(rèn)為申請者提供的資料，不能有效證明其資質(zhì)，還會(huì)要求申請人進(jìn)一步提供更詳細(xì)的資料。若申請人不能提供，或銀行內(nèi)審部門認(rèn)為申請人資質(zhì)不符，仍會(huì)拒絕為其開立銀行賬戶。

4、資料郵寄

當(dāng)銀行賬戶申請人通過了重重審核后，香港銀行就會(huì)將銀行卡、密碼信、支票本、網(wǎng)銀編碼器分批寄送給客戶預(yù)留的通信地址，以降低銀行賬戶相關(guān)信息被泄露的風(fēng)險(xiǎn)。

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